Molti investitori e analisti del settore ritengono che siamo al punto di non ritorno e che potremmo già essere in recessione. Altri invece sostengono che non ci siano i presupposti per una recessione e la ripresa economica avverrà prima della fine dell'anno. Se vogliamo andare con i piedi di piombo in questa fase delicata e ridurre al minimo i nostri rischi, i titoli con dividendo o ETF a grandi capitalizzazioni possono essere una ottima soluzione di investimento.
Le società con forti flussi di cassa e rendimenti interessanti tendono a sovraperformare anche nei periodi peggiori dei mercati o quantomeno riescono a limitare i danni.
l'ETF che ho selezionato viene fuori dalla "Schwab Select List". Gli ETF Schwab Select List si distinguono per il loro basso costo di proprietà, per la liquidità, fattibilità e stabilità strutturale.
I criteri di screening "Schwab Select List" includono:
1- ETF con oltre $ 20 milioni di asset in gestione. L'elenco esclude i fondi con leva finanziaria.
2- Gli ETF devono avere un minimo tracking error e un basso bid-ask spread.
3- I rapporti di spesa operativa devono essere relativamente bassi.
Questi fondi propendono per una tendenza al valore e mirano sia all'apprezzamento del capitale a lungo termine (per i fondi azionari) che al flusso di cassa.
L'ETF di cui voglio parlarvi oggi é : Schwab US Large-Cap Value ETF (NYSEARCA: SCHV)
L'ETF SCHV offre un portafoglio bilanciato di titoli a grande capitalizzazione e ha un rapporto di spesa dello 0,04%. Offre un'esposizione a società come Berkshire Hathaway , Johnson & Johnson , Exxon Mobil , JP Morgan Chase , Home Depot , AbbVie , Pfizer e Merck . Si tratta di un paniere di tutte grosse societá; questo puó essere un modo per investire in azioni di valore a grande capitalizzazione.
In pratica SCHV è un fondo indicizzato che replica il rendimento dell'indice Dow Jones US Large-Cap Value Total Stock Market.
Cosa molto importante da valutare é che questo ETF ha un rendimento da dividendo trimestrale del 2,36%, che è stato pagato l'ultima volta il 22 marzo di quest'anno.
Se valutiamo il percorso in borsa di questo ETF, con uno spazio temporale molto amplio, vedremo che il suo trend é in costante salita. Negli ultimi 5 anni , includendo quindi il periodo Covid, ha fatto segnare quasi un +25% ; negli ultimi 10 anni é salito di quasi il 35%.
Nell'ultimo periodo sta ballando tra i 62 e 69 dollari e attualmente la sua quotazione é di circa $66 .